한국금융연수원

자산관리사(FP)

공인민간자격 공신력 보통

고객의 돈을 세금·보험·투자·부동산까지 한자리에 놓고 설계하는 국가공인 민간자격으로, 은행 창구와 자산관리 상담 쪽에서 은행FP로 불립니다.

주무부처가 공인한 민간자격입니다. 활용처는 기관마다 다릅니다. 응시료와 일정, 응시자격은 시행처 공고가 최종입니다.

무슨 자격인가

자산관리사는 고객의 돈을 한자리에 놓고 세금과 보험, 투자와 부동산까지 아울러 설계하는 능력을 확인하는 자격입니다. 한국금융연수원이 시행하는 국가공인 민간자격이고, 은행 창구에서 오래 쓰여 은행FP라는 이름으로 더 자주 불립니다.

범위가 넓은 것이 이 자격의 성격입니다. 한 분야를 깊이 파는 자격이 아니라, 고객이 물어 올 수 있는 여러 갈래를 한 사람이 이어서 답할 수 있는지를 봅니다. 그래서 시험도 자산관리 기본지식과 세무, 보험과 은퇴, 금융자산과 비금융자산 투자로 폭넓게 짜여 있습니다.

은행과 증권, 보험 창구에서 고객을 만나는 일을 보고 계신 분에게 맞습니다. 상담 자리에서 나오는 질문이 대개 세금과 보험, 노후와 부동산을 넘나들기 때문에, 이 자격의 범위가 그대로 대화의 범위가 됩니다. 재직자에게는 직무 인정과 승진에서 쓰이는 자격이기도 합니다.

반대로 한 분야를 깊게 파고드는 것이 즐거운 분에게는 답답할 수 있습니다. 다루는 갈래는 많은데 깊이는 각각 얕아서, 파고드는 재미를 기대하고 오면 어긋납니다. 그런 결이라면 신용분석사나 투자자산운용사처럼 축이 뚜렷한 자격이 낫습니다.

외울 것이 많다는 점도 미리 알아 두십시오. 세법처럼 해마다 바뀌는 대목이 들어 있어, 오래된 교재로 공부하면 틀린 것을 외우게 됩니다. 최신 교재를 쓰는 것이 이 자격에서는 선택이 아니라 조건입니다.

자세히 보기접기 시험은 어떻게 되나 · 어떻게 준비하나 · 따고 나면

응시자격에 학력이나 경력 제한이 없습니다. 시험은 두 부로 나뉘고 객관식으로 치릅니다. 앞부분이 자산관리 기본지식과 세무·보험·은퇴 설계, 뒷부분이 금융자산과 비금융자산 투자설계를 다룹니다.

과목마다 과락이 있고 부별 평균도 함께 봅니다. 한 과목이 기준 아래로 떨어지면 다른 과목을 아무리 잘 봐도 합격이 되지 않는 구조라, 약한 과목을 버리고 가는 전략이 통하지 않습니다.

과목 구성과 합격 기준, 응시료와 시험 일정은 회차마다 달라질 수 있습니다. 이 페이지의 값은 어림이고 최종 근거는 시행처 공고입니다. 접수 전에 한국금융연수원 공고를 직접 확인하십시오.

약한 과목을 먼저 찾으십시오. 과락이 있는 시험에서 점수를 올리는 가장 빠른 길은 잘하는 과목을 더 잘하는 것이 아니라 무너질 과목을 없애는 것입니다. 세무가 약한 분이 많고, 부동산 쪽이 낯선 분도 적지 않습니다.

세법은 최신 자료로 보십시오. 인터넷에 떠도는 요약본은 개정 전 내용인 경우가 많아, 그것으로 외우면 시험장에서 두 번 손해를 봅니다. 개정 사항만 따로 정리한 자료를 시험 직전에 한 번 더 훑는 것이 좋습니다.

두 부를 한 번에 칠지 나눠 칠지를 정해 두십시오. 직장을 다니며 준비하는 분이라면 나눠 치는 쪽이 현실적이고, 시간을 낼 수 있는 분은 한 번에 끝내는 편이 기간을 줄입니다.

은행 창구의 자산관리 상담과 보험·증권의 고객 자산 설계 쪽이 가까운 자리입니다. 재직자에게는 직무를 옮기거나 인정받는 근거가 되고, 취업 준비생에게는 금융 상담의 기본기를 갖췄다는 신호로 읽힙니다.

다음 걸음은 방향에 따라 갈립니다. 투자 쪽을 더 파고 싶으면 투자자산운용사, 기업 쪽 숫자를 다루고 싶으면 신용분석사가 자연스럽습니다. 세무 쪽 상담이 재미있었다면 세무 자격으로 넘어가는 분도 있습니다.

다루는 범위가 넓어 얕고 넓게 외울 것이 많습니다. 과목마다 과락이 있어 약한 한 과목이 전체를 무너뜨리고, 세법처럼 해마다 바뀌는 대목은 최신 교재가 아니면 틀린 것을 외우게 됩니다.

1부 세무·보험 설계로 감을 잡고, 투자 쪽을 더 파고 싶어지면 투자자산운용사로 넘어가는 길이 자연스럽습니다.

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