증권투자권유대행인

시험은 어떻게 되나

혼자 접수해서 바로 칠 수 있는 시험이 아닙니다. 협회가 정한 사전교육을 이수한 사람만 응시할 수 있어, 교육 일정과 시험 일정을 함께 놓고 계획을 세워야 합니다. 이 순서를 모르고 시험 접수부터 알아보다가 한 회차를 놓치는 경우가 있습니다.

시험은 객관식이고 증권 관련 법규와 상품, 투자권유와 영업 실무가 범위입니다. 한 해에 여러 차례 치르지만 회차가 많지는 않아, 일정이 어긋나면 몇 달을 기다리게 됩니다.

사전교육의 내용과 응시료, 시험 일정과 합격 기준은 해마다 달라질 수 있습니다. 이 페이지의 값은 어림이고 최종 근거는 시행처 공고입니다. 접수 전에 금융투자협회 자격시험센터 공고를 직접 확인하십시오.

어떻게 준비하나

사전교육 일정부터 확인하십시오. 이 자격에서 순서를 정하는 것은 시험 날짜가 아니라 교육 일정입니다. 교육을 언제 들을 수 있는지에 따라 응시할 수 있는 회차가 정해지므로, 여기부터 잡고 공부 계획을 붙이는 것이 맞습니다.

법규 과목이 점수를 가릅니다. 상품 설명은 상식으로 풀리는 문항이 섞여 있지만, 법규는 알거나 모르거나로 갈립니다. 자본시장법에서 투자권유를 어떻게 규율하는지, 설명의무와 적합성 원칙이 무엇인지를 정확히 붙들어 두면 안정적으로 넘어갑니다.

기출 문제를 반복하는 방식이 잘 통하는 시험입니다. 범위가 넓지 않고 묻는 방식이 크게 바뀌지 않아, 문제집을 두세 바퀴 돌리는 것으로 대개 정리됩니다. 다만 법규는 개정이 반영된 최신 교재를 쓰십시오.

따고 나면

금융회사와 위탁계약을 맺어야 실제 업무가 시작됩니다. 증권사나 은행이 대행인을 모집하는 경로를 통해 등록하게 되고, 이때 계약 조건과 수수료 구조를 꼼꼼히 보셔야 합니다. 자격보다 계약이 실제 수입을 정합니다.

다음 걸음으로 넓히기 좋은 자격입니다. 펀드 쪽으로 범위를 넓히거나 투자자산운용사로 올라가는 길이 자연스럽고, 금융회사 안으로 들어가면 임직원만 칠 수 있는 자격들이 그때 열립니다. 이 자격을 종착지가 아니라 입구로 보는 편이 값이 큽니다.